Paulo* tem 58 anos. É casado e tem 3 filhos. Formado em administração de empresas, desde o início de sua carreira profissional deu preferência para investimentos de perfil agressivo. Há vinte anos, com o falecimento dos pais, herdou imóveis, uma soma de recursos de valor significativo e uma empresa de transporte de cargas bem estabelecida no Brasil, com filiais em alguns países da América Latina. Recentemente, um de seus parentes mais próximos passou a enfrentar graves dificuldades financeiras em sua empresa comercial em função de um processo de responsabilidade civil, fruto de uma cobertura de seguros inadequada. Isso fez com que Paulo passasse a repensar sua atitude em relação ao risco e aos seus negócios. Em primeiro lugar, decidiu reavaliar sua estratégia de investimentos, uma vez que seus recursos estavam excessivamente concentrados em renda variável - mas incomodava-o a idéia de aplicar seus recursos apenas em investimentos conservadores. Depois de procurar o Itaú Private Bank, ficou surpreso com a facilidade com que seu Private Banker estruturou uma proposta de investimento que lhe agradou bastante, da qual tinha ouvido falar muito pouco. Ao receber uma análise de seus seguros, descobriu que as coberturas para alguns de seus bens também estavam defasadas, principalmente no que se referia à responsabilidade civil. Preocupado com o que acontecera ao seu parente, decidiu arregaçar as mangas para resolver o problema. Ainda em relação à empresa, começava a ficar incomodado com o empréstimo em dólares que contraíra no ano passado para a expansão dos negócios no Mercosul - afinal a maior parte das receitas da transportadora era denominada em reais.

Necessidade Paulo não estava satisfeito nem com a composição nem com a rentabilidade de seus investimentos pessoais. Apesar de ter capturado parte da valorização da Bolsa, Paulo agora queria realizar parte dos lucros obtidos em renda variável e tornar-se um investidor de perfil mais moderado. Estava em busca de um banco que o ajudasse a definir sua carteira de investimentos de acordo com seus novos objetivos e sua nova postura em relação a riscos.

Solução Seu Private Banker ajudou Paulo a criar uma carteira administrada adequada a seu perfil e objetivos de médio e longo prazos.

Necessidade Paulo está expandindo os negócios de sua empresa no exterior. Recentemente, tomou um empréstimo em dólares para a abertura de uma filial em local estratégico. Agora estava preocupado com a volatilidade do dólar.

Solução O Itaú Private Bank estruturou uma operação de swap para que a empresa de Paulo ficasse a salvo de variações cambiais acima do CDI, o que poderia afetar a saúde financeira da firma.

Necessidade Proteção para os bens patrimoniais e cobertura contra eventos imprevistos.

Solução Seu Private Banker fez uma análise completa das coberturas de seguro, aconselhou e ofereceu novos seguros de responsabilidade civil, bem como o seguro de vida que Paulo precisava.

* os nomes e perfis apresentados são fictícios.